检察实习日记 · 诈骗罗生门

2017.5.17

大概是发现我喜欢看案卷，现在同事们看到有趣的案子，就偶尔会拿来「施舍」给我：「看你没事，这个案子给你看看。」

上午敬姐给我看了一个诈骗案。三厚本，幸而其中银行流水和汇款凭证占了一小半，我把这些都略过了，才能在中午前看完。

被害人 A 是放贷者，他报案声称犯罪嫌疑人 B、C、D 合伙骗他的钱。其中，B 和 C 是中间人，D 是最终的借款方，是个生意人。也就是说，D 需要钱，找到他认识的 C，问 C 认不认识有钱的人；C 同样又帮他找到 B；B 又找到 A。但这种联系又不完全是单线的：第一宗贷款是四个人在同一个房间里谈妥的，签订了两个合同，先由 A 借款给 C，然后又由 C 借款给 D（这样操作据说是为了「保险」）。之后的贷款多数由 A 直接贷给 D，不过 B 和 C 也间或以担保人或催款人的身份出现在借贷关系中，并且还从所借款项中拿取中间人的「好处费」。

从第一次借款到最后报案，一年多时间，光形成合同的借款就有十几笔，之外还有许多杂乱无章的借条、收条、保证书、承诺书等等。虽然所有贷款总的来源是 A，而主要的流向是 D，但今天一笔钱从这个人的账户上走一下，明天那个人又给债务做个担保，四个人之间的关系可以说是一团乱麻。

使四人之间的关系更加扑朔迷离的，是每个人对此都有不同的陈述。按被害人 A 的说法，B 是他多年的好友，他介绍的朋友自己当然要帮；B 却说，自己根本就是 A 雇来帮他「放数」（放贷）的：A 从中牟利，B 自己则收取利息的20%作为「好处费」。C 说他不知道 A 和 B 什么关系，自己只是帮 D 找了个人，偶尔帮忙走账打款而已；D 说，是 A 主动找到自己要借钱给他，而且他从头到尾也不知道 B 是什么人、为什么要给自己的债务作担保。

债务人 D 更是谜团重重。此人识字不多，没什么文化，侦查人员向他核实笔录，都是读给他听，因为他不太看得懂（至少他声称是如此）。他向 A 借款时用的是一张户口所在地在深圳的身份证，后来侦查时发现根本是一张假身份证：身份证号被他篡改了一位，上面的地址倒不是胡编，但找过去，人家说这个人不住在这儿。D 的真实户口在广西贺州。

D 所借款的取向也十分可疑。他说自己在贵州做「金丝楠木」生意，具体而言是把别人的旧宅买下，然后把房子拆了，把木材卖掉；之后据说是因为木材运不出去，还在当地修路。但是，他做了几年「生意」，竟然找不出一件相关的（哪怕是不那么可信的）人证或物证。

问：做生意的单据？

没有，都是一手交钱一手交货。

问：有没有生意的账目？

没有记账。

问：和谁做过生意？

都是和广东人和福建人做生意，但人名记不得了。

问：拆房子肯定雇过工人吧？（总不能一个人又拆房子又卖木材又修路吧？）

雇过小工，但名字记不得了。

也就是说，他做了几年「生意」，其整个经历却都是他自己空口白话，一点能支撑的东西都没有。这实在是让人觉得说不过去，但也不能仅因此就简单地说他是在撒谎：万一人家真就是对名字不敏感、记性又太差呢？再联系他基本上不识字的事实，好像也不能草率地排除这种可能。

另外，D 曾向 A 提供过两次抵押以担保自己的债务。第一次抵押的是本市的两处房产。小区的名字、单元号、门牌号一应俱全，现在一查，房子根本不是他的。再问 D，他说自己当时确实是买了房子的，但还没办房产证，就转卖出去了，至于转卖给谁了，他再次「失忆」。第二次抵押的是一辆「牌照为粤BXXXX的路虎轿车」，同样是言之凿凿。且不说路虎有没有轿车型号（当然，对「轿车」可以做扩张解释），这牌照一查，跟 D 也没有关系。问 D，他说牌照是假的，托人造的；而车子呢，现在还在他做生意的贵州山区里。我想，这「路虎轿车」恐怕也是找不到了。

诈骗罪要求犯罪嫌疑人有非法占有公私财物的目的。尽管名义上是借钱，犯罪嫌疑人也不否认自己欠钱，但从其行为来看，诈骗的嫌疑实在很大。如果说他究竟有没有做「金丝楠木」生意尚且可以打个问号，关于抵押物的离奇陈述还不能草率地认为是完全虚假，那么使用假身份证借钱已经是「没安好心」的明证——这就像穿了件马甲与人打交道，随时准备金蝉脱壳一样。

被害人 A 报案后还提供了自己与犯罪嫌疑人 D 的短信记录，里面 D 三番五次地保证：「A 总，还要 X 天就可以全线通车，再过 X 天我保证有三百万打到你账上。现在工地上还需要 XXX 块钱救急，恳请你……」而两三天过后，又每每是他的道歉：「A 总，实在对不起，这里一连几天都下雨，根本没法开工；我脚受伤了，现在还躺在床上动不了，我老婆帮我去买药，但是医药费还要 XXX 元……」到最后，他已经到了五百块钱都要开口借的地步，不知道有什么底气承诺过几天就能拿到三百万？读来只让我觉得，他已经绝望到为了借到那五百块钱，可以作出任何不切实际的承诺。

就我个人主观的初步印象而言，我认为 D 很可能是一个没文化，但撒谎成性的赌棍。他被抓拿归案时，正隐匿在一个地方与人赌博；他自己也说，从 A 那里借来的钱，一部分做了生意，一小部分拿去赌博了。我认为，他借钱很可能从一开始就是为了赌博，或者还赌债。一次又一次的借款，可能都只是涌向了赌桌。

反观债权人 A，他就是他自己描述中的那么一个天真无知的冤大头吗？恐怕也不是。首先，在债务人一再不能及时还款的情况下，还一而再再而三地放贷，数额还不减小，本身就让人生疑。按 D 的说法，自己连本带息也就欠 A 80万左右，根本没有 A 所说的 150 万那么多。至于为什么在后期的文件中，D 会签字确认自己欠 A 一百多万，D 说，是因为后期缺钱得紧，只要 A 能给自己钱，让他签什么东西他就都签了，根本看都不看。

如果说一再借款还能用债权人宅心仁厚（或者是他寄希望于债务人能通过更多的借款解决「暂时的资金紧张」，以一并还上先前的贷款）来解释，那么他对 D 的身份、抵押物的失察则让人难以相信。按 B 的说法，A 是专门给别人放贷的人，可连核实一下自己贷款对象的身份、抵押物是否确实的意识都没有吗？按他的说法，这是因为他很「信任」B，对 B 带来的人没有过多的戒心。可是，就算他第一次贷款时缺乏警惕，在债务人一再不能及时还款的时候，还不知道警惕吗？还继续放贷、越放越多？况且，他在贷款中为了「保险」，也不是没有采取措施，通过 B 和 C 转借以及要求他们担保即是例证——他是真的太相信别人了，还是他根本是揣着明白装糊涂？

再说中间人。B 说自己是 A 的「贷款专员」，可这不但为 A 否认，也得不到任何证据支撑。C 呢，在 A 报案前几个月突然更换了手机号，也没有通知任何人。侦查人员问他为什么要换手机号，他回答说「没什么原因，就是想换个手机号。」

如果这还不够让你怀疑，那我告诉你，这个人现在已经找不到了：警方将 B、C、D 三人拘留后，向检察院申请批准逮捕；但检察院认为事实不清、证据不足（情况也确实如此，因为基本上只有四个人相互矛盾的证词和一堆疑点重重、不知真假的「借款合同」「欠条」），只允许逮捕 D，不予批准逮捕 B、C 这两个中间人。公安机关只好在羁押期限届满后依法释放了B 和 C。结果过了几天再要找他们了解情况时，B 还在，C 已经人间蒸发了。

翻完案卷，只感觉脑中浓云密布，什么都看不清。我把卷宗还给敬姐，她问我感觉如何。我苦笑着摇摇头：不知道，真不知道。敬姐说，A 是想通过告状，把 B、C、D 三个人绑在一起。我说，是啊，而说不定一开始，是 A、B、C 三个人合起伙想整 D 呢。敬姐说，本地的高利贷，翻倍写借条非常普遍（比如借40万，就写借了80万）。我说，我恨死合同上写一套实际中另做一套的人了。真麻烦。